Κόντρες στη βουλή λόγω πρότασης για αλλαγές σε λειτουργία ΚΤ

Διαφωνίες εκφράστηκαν σήμερα στη Βουλή με αφορμή πρόταση νόμου όσον αφορά τη λειτουργία της Κεντρικής Τράπεζας, την οποία κατέθεσαν από κοινού οι βουλευτές Αβέρωφ Νεοφύτου, Νικόλας Παπαδόπουλος,  Δημήτρης Συλλούρης και Γιώργος Περδίκης. 

Σκοπός της πρότασης νόμου, σύμφωνα με την αιτιολογική έκθεση των τεσσάρων βουλευτών, είναι η καλύτερη και πιο εύρυθμη λειτουργία της Κεντρικής Τράπεζας Κύπρου.

Όπως αναφέρεται στην έκθεση, λόγω και των αυξημένων αρμοδιοτήτων  που προκύπτουν από την εξυγίανση και αναδιάρθρωση του τραπεζικού μας συστήματος, κρίνεται αναγκαίο όπως τα μέλη του ΔΣ της Κεντρικής Τράπεζας αυξηθούν από 5 σε 7, εκ των οποίων τα 2 να είναι εκτελεστικοί σύμβουλοι.

Σκοπός, σημειώνεται, είναι να βοηθούν τον εκάστοτε Διοικητή της ΚΤ να επιτελεί πιο αποτελεσματικά τον εποπτικό του ρόλο ένεκα και των αυξημένων αρμοδιοτήτων και του αυξημένου όγκου εργασίας.

Ο κ. Νεοφύτου είπε ότι σύμφωνα με την πρόταση ο Διοικητής της ΚΤ θα συνεχίσει να λαμβάνει τις αποφάσεις, ωστόσο, αυτό θα γίνεται, όπως είπε, «με τη σύμφωνο γνώμη της πλειοψηφίας του  ΔΣ».

«Αυτό το μοντέλο», είπε, «αποτελεί μικρογραφία του τί ισχύει στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα» και διευκρίνισε ότι «δεν αλλοιώνεται καθόλου ο ρόλος του Διοικητή γιατί η πρόταση νόμου αφορά την εποπτεία, τη διοίκηση και τη διεύθυνση της Κεντρικής Τράπεζας και δεν αφορά καθόλου θέματα νομισματικής πολιτικής που θα είναι αποκλειστική αρμοδιότητα και ευθύνη του εκάστοτε Κεντρικού Τραπεζίτη».

Εκπρόσωπος της Κεντρικής Τράπεζας κατέθεσε στην επιτροπή σχετικό υπόμνημα με τις θέσεις του Διοικητή επί τους θέματος, στο οποίο εκφράζει προβληματισμό «για το πεδίο των αρμοδιοτήτων και για την ευρύτητα των καθηκόντων που  δύναται να έχουν το ΔΣ και οι εκτελεστικοί σύμβουλοι».

Σύμφωνα με την εκπρόσωπο της ΚΤ, «φαίνεται από το νομοσχέδιο που έχουμε πάρει ότι ίσως να περιλαμβάνει και εκτελεστικές αρμοδιότητες και αρμοδιότητες επί καθηκόντων του ευρωπαϊκού συστήματος κεντρικών τραπεζών».

Στο υπόμνημα του , πρόσθεσε, ο Διοικητής καλεί την επιτροπή να ζητήσει γνωμάτευση από τον Γενικό Εισαγγελέα επί του θέματος όσον αφορά τις πρόνοιες του άρθρου 119.1 του Συντάγματος «όπου εκεί αναφέρεται ρητά ότι ο Διοικητής είναι επιφορτισμένος με τη διοίκηση της Τράπεζας και έχει αρμοδιότητα να ασκεί οποιαδήποτε άλλη εξουσία και να εκτελεί οποιαδήποτε άλλη υπηρεσία ή καθήκον που εμπίπτει στην αρμοδιότητα της τράπεζας».

Είπε, επίσης, ότι σύμφωνα με το υπόμνημα του Διοικητή «το άρθρο 20/1 του Νόμου αντικατοπτρίζει ότι ο Διοικητής είναι το ανώτατο εκτελεστικό όργανο της Τράπεζας», σημειώνοντας ότι «οι γνωματεύσεις που είχαμε πάρει σε ανύποπτο χρόνο το 2008 και 2009 είναι προς την κατεύθυνση ότι εκτελεστικές εξουσίες μπορεί να ασκεί μόνο ο Διοικητής και οι υπάλληλοι που διορίζονται στην Τράπεζα υπό τις οδηγίες του Διοικητή και κανέναν άλλο πρόσωπο».

Ο Αναπληρωτής Κοινοβουλευτικός Εκπρόσωπος του ΑΚΕΛ Σταύρος Ευαγόρου τοποθετούμενος επί της πρότασης νόμου αφού υπενθύμισε ότι ο ΔΗΣΥ με άλλες πολιτικές δυνάμεις έδωσαν κάλυψη στον τέως διοικητή της Κεντρικής Τράπεζα Αθανάσιο Ορφανίδη ώστε να αποφασίζει ως ο ένας και μόνος με αποτέλεσμα τα προβλήματα που προκλήθηκαν στο τραπεζικό σύστημα και την οικονομία,  είπε ότι τώρα επιχειρούν μέσω της πρότασης νόμου να καταργήσουν την ανεξαρτησία της Κεντρικής Τράπεζας.

Λέγοντας  ότι ενώ η κατάσταση που δημιουργήθηκε απαιτεί τη συνεργασία όλων, διατύπωσε τη θέση ότι η μοναδική έγνοια του ΔΗΣΥ είναι το παιγνίδι της πολιτικής επικράτησης και του ελέγχου του τραπεζικού συστήματος μέσω του ελέγχου της Κεντρικής Τράπεζας.

«Αν περάσει αυτή η πρόταση νόμου η Κεντρική Τράπεζα καθίσταται έρμαιο των πολιτικών παρεμβάσεων και πολιτικών σκοπιμοτήτων», ανέφερε προσθέτοντας ότι «έδιωξαν τον υποδιοικητή και προτείνουν υποδιοικητή για να βολέψουν κάποιους συγκεκριμένους και με νόμο επιχειρούν να τοποθετήσουν άλλους δύο εκτελεστικούς συμβούλους ώστε να περιορίσουν τις εξουσίες του σημερινού διοικητή».

Ο κ. Ευαγόρου είπε πως με λύπη θα δηλώσει ότι «αν περάσει αυτή η πρόταση νόμου η Κεντρική Τράπεζα καθίσταται υποκατάστημα του ΔΗΣΥ με νέο Διοικητή τον Πρόεδρο του ΔΗΣΥ, ο οποίος κατέθεσε την πρόταση».

Ο βουλευτής του ΔΗΣΥ Πρόδρομος Προδρόμου είπε πως η  πρόταση νόμου αποσκοπεί να δώσει λύση σε ένα κεφαλαιώδες  ζήτημα θεσμικής τάξης. Πρόσθεσε ότι στην Κεντρική Τράπεζας ισχύει η αρχή του ενός ανδρός. Πρόσθεσε ότι η Κεντρική Τράπεζα πρέπει να είναι ανεξάρτητη, όμως μέσα από σύγχρονες αρχές εταιρικής διακυβέρνησης.

Ανέφερε ότι η πρόταση ενισχύει το ΔΣ της Κεντρικής και πρόσθεσε ότι πρώτη φορά λέγεται όταν ενισχύεται το ΔΣ ότι υπονομεύεται η υπόσταση της Κεντρικής Τράπεζας.

Διευκρίνισε ότι η επιλογή να υπάρχουν εκτελεστικοί σύμβουλοι στο ΔΣ ενισχύει τη λειτουργία του ΔΣ που αποφασίζει μαζί με τον Διοικητή.

Χαρακτηρίζοντας μυθιστορίες  τη δήλωση του κ. Ευαγόρου είπε ότι η παρουσία εκτελεστικών συμβούλων προέρχεται από τη δομή της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και ανέφερε πως θα γίνουν διαβουλεύσεις με το κλιμάκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας που συμμετέχει στην αποστολή της Τρόικας.
 
πηγή: Sigmalive

Στην Κεντρική Τράπεζα θα συνεχίζονται σήμερα οι διαπραγματεύσεις της Τρόϊκας και της διαπραγματευτικής ομάδας της Κύπρου

Στην Κεντρική Τράπεζα θα συνεχισθούν σήμερα οι διαπραγματεύσεις της Τρόϊκας και της διαπραγματευτικής ομάδας της Κύπρου, παρουσία και του Διοικητή Πανίκου Δημητριάδη. Στόχος είναι να ξεπεραστούν οι διαφωνίες στα ακανθώδη ζητήματα της ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών, του Συνεργατισμού, των ιδιωτικοποιήσεων ή όχι κερδοφόρων ημικρατικών οργανισμών, της Ατα και των κοινωνικών παροχών.

Πληροφορίες του ΡΙΚ αναφέρουν ότι υπάρχουν μεγάλες διαφωνίες για το ποσό που θα απαιτηθεί για ανακεφαλαιοποίση τυων τραπεζών και δεν αποκλείεται το ενδεχόμενο το θέμα να μείνει ανοικτό έως τις τριάντα Νοεμβρίου, που θα δοθεί η ενδιάμεση έκθεση της Πίμκο για τις κεφαλαιακές ανάγκες των τραπεζικων ιδρυμάτων.

Η συνεδρία του κλιμακίου της Τρόϊκας θα αρχίσει στις εννέα και τριάντα το πρωί και θα είναι ολοήμερη. Αύριο θα γίνει αξιολόγηση της πορείας των διαπραγματεύσεων. Στη χθεσινή πρώτη ημέρα των διαβουλεύσεων το κλιμάκιο της Τρόϊκας, που αποτελείται από 35 άτομα, είχε σειρά επαφών στο υπουργείο Οικονομικών, ενώ ζήτησε να συναντηθεί με τους Υπουργούς της Κυβέρνησης που αποτελούν τη διαπραγματευτική ομάδα.

Σε δηλώσεις ο κυβερνητικός εκπρόσωπος, Στέφανος Στεφάνου, ανέφερε ότι σημειώθηκε πρόοδος στις έως τώρα διαπραγματεύσεις με την Τρόικα, αλλά απομένει πολλή δουλειά να γίνει. Είπε επίσης ότι έγινε προγραμματισμός για συζήτηση των διαφόρων ζητημάτων τις επόμενες ημέρες. Ο εκπρόσωπος διαβεβαίωσε ότι υπάρχει θέληση και αποφασιστικότητα, και τόνισε ότι η Κυβέρνηση θα συνεχίσει την εντατική δουλειά για να επιτευχθεί σύντομα συμφωνία για δανειοδότηση της Κύπρου.

πηγη

Ψηφίσθηκε κατά πλειοψηφία ο νόμος περί κυβερνητικών εγγυήσεων μέχρι τριών δις ευρώ για τις τράπεζες

Την παραχώρηση κυβερνητικών εγγυήσεων συνολικού ποσού μέχρι τριών δισεκατομμυρίων ευρώ, ενέκρινε το απόγευμα της Πέμπτης η Βουλή των Αντιπροσώπων, ψηφίζοντας κατά πλειοψηφία, με τη διαδικασία του επείγοντος, νόμο για τη σύναψη δανείων ή/και την έκδοση ομολόγων από πιστωτικά ιδρύματα, τα οποία έχουν συσταθεί στη Δημοκρατία και τα οποία έλαβαν άδεια λειτουργίας από την Κεντρική Τράπεζα ή τον Έφορο της Υπηρεσίας Εποπτείας και Ανάπτυξης Συνεργατικών Εταιρειών.

Στα ιδρύματα αυτά συμπεριλαμβάνονται και οι θυγατρικές ξένων πιστωτικών ιδρυμάτων και οι εγγυήσεις παρέχονται για δάνεια ή ομόλογα, με σκοπό την ενίσχυση της ρευστότητας της οικονομίας προς αντιμετώπιση των επιπτώσεων της διεθνούς οικονομικής κρίσης.

 Στο νόμο υπάρχει, επίσης, πρόνοια που απαγορεύει την παραχώρηση κυβερνητικών εγγυήσεων πέραν των 500 εκατομμυρίων ευρώ για τους πιο πάνω αναφερομένους σκοπούς, χωρίς προηγουμένως να ενημερώνεται η Κοινοβουλευτική Επιτροπή Οικονομικών και χωρίς να εξασφαλίζεται η έγκρισή της.

Το κυβερνητικό σχετικό νομοσχέδιο δόθηκε στη Βουλή από το πρωί και, συμφώνως πληροφοριών του ΚΥΠΕ, προέβλεπε αρχικώς εγγυήσεις μέχρι έξι δισεκατομμυρίων ευρώ. Όμως, το ποσόν αυτό μειώθηκε κατά το ήμισυ, λόγω ενστάσεων από μέρους πολιτικών κομμάτων, των οποίων οι αρχηγοί ή εκπρόσωποι παρακάθισαν σε μακρά σύσκεψη με εκπροσώπους του Υπουργείου Οικονομικών και της Κεντρικής Τράπεζας Κύπρου, προτού το νομοσχέδιο κατατεθεί επισήμως στην απογευματινή Ολομέλεια της Βουλής.

Υπέρ της ψήφισης του νόμου τάχθηκαν 42 Βουλευτές από τα κόμματα ΔΗΣΥ, ΑΚΕΛ, ΔΗΚΟ και ΚΣ ΕΔΕΚ, ενώ οι δύο Βουλευτές του ΕΥΡΩΚΟ και ο Βουλευτής Αμμοχώστου, Ζαχαρίας Κουλίας, ψήφισαν εναντίον. Δεν υπήρξαν αποχές, απουσίαζε δε ο Βουλευτής του Κινήματος Οικολόγων - Περιβαλλοντιστών, Γιώργος Περδίκης.

πηγη: ΚΥΠΕ

Στο ΥΠΟΙ και την ΚΤ αύριο η Τρόικα

Τις συναντήσεις της από την Παρασκευή το πρωί ξεκινά η πολυμελής αντιπροσωπεία της Τρόικας που φθάνει σήμερα στην Κύπρο με στόχο την επίτευξη συμφωνίας με την Κυβέρνηση για παροχή δανείου στην Κύπρο από τον Ευρωπαϊκό Μηχανισμό Στήριξης.

 Σύμφωνα με πληροφορίες του ΚΥΠΕ, η αντιπροσωπεία της Τρόικας θα χωριστεί σε δύο κλιμάκια, με το ένα κλιμάκιο να εγκαθίσταται στο Υπουργείο Οικονομικών όπου θα συζητεί θέματα που αφορούν την εξυγίανση των δημόσιων οικονομικών και το άλλο στην Κεντρική Τράπεζα (ΚΤ) για συζήτηση θεμάτων που αφορούν τον χρηματοπιστωτικό τομέα.

 Η Τρόικα θα έχει επαφές καθ` όλη τη διάρκεια της Παρασκευής, με το κλιμάκιο της που θα βρίσκεται στην ΚΤ να ξεκινά τις συναντήσεις του στις 9.00 και το κλιμάκιο στο Υπουργείο Οικονομικών στις 10.30.

 Κατά τις επαφές του στην ΚΤ, το 17μελές κλιμάκιο της Τρόικας θα συζητήσει θέματα που αφορούν την ΚΤ στο πλαίσιο της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας. Θα συζητήσει, μεταξύ άλλων, σύμφωνα με τις πληροφορίες, θέματα του Συνεργατισμού, τον δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας core Tier I των τραπεζών, τον διαγνωστικό έλεγχο που διεξάγει ο οίκος Pimco στις τράπεζες και συνεργατικά για να διαπιστωθεί η κεφαλαιακή στήριξη που θα χρειαστεί ο χρηματοπιστωτικός τομέας και θέματα διαφάνειας και εποπτείας.

 Συναντήσεις θα γίνουν και το Σαββάτο, ενώ την Κυριακή τα κλιμάκια της Τρόικας θα προβούν σε μια αξιολόγηση των συζητήσεων που είχαν, ώστε να συνεχίσουν τις επαφές τους από το πρωί της Δευτέρας, με πλήρες πρόγραμμα.

πηγή: ΚΥΠΕ

Ανησυχία στο σύνδεσμο κατόχων αξιογράφων προκαλεί η θέση της Κεντρικής Τράπεζας και του υπουργείου Οικονομικών

Ανησυχία στο σύνδεσμο κατόχων αξιογράφων προκαλεί η θέση της Κεντρικής Τράπεζας και του υπουργείου Οικονομικών ότι η πρόταση για πενταετή διατήρηση των αξιογράφων με επιτόκιο 4, 5 τοις εκατό και ακολούθως να έχουν το δικαίωμα επιστροφής των κεφαλαίων τους, δύσκολα θα γινει αποδεκτή από την Τρόϊκα.

Ο Πρόεδρος του Συνδέσμου Φοίβος Μαυροβουνιώτης σε δηλώσεις στο Πρωινό Δρομολόγιο ανέφερε ότι το θέμα θα συζητηθεί στις αυριανές συναντήσεις του συνδέσμου με τα διοικητικά συμβούλια της Λαϊκής και της Τράπεζας Κύπρου.

 Είπε επίσης ότι την επόμενη Τρίτη θα πραγματοποιηθεί νέα συνάντηση όλων των εμπλεκομένων με το διοικητή της Κεντρικής Τραπεζας, με στόχο την εξεύρεση λύσης. Ο κύριος Μαυροβουνιώτης ανέφερε ότι όλοι αντιλαμβάνονται πως θα είναι καταστροφικό να μην εξευρεθεί λύση λύση αφού οι κάτοχοι αξιογράφων θα προχωρήσουν σε μέτρα.

πηγή: ΡΙΚ

Τα αξιόγραφα στο επίκεντρο ευρείας σύσκεψης στην Κεντρική Τράπεζα

Λευκωσία: Κρίσιμη για το θέμα των αξιογράφων θεωρείται η σημερινή κοινή συνάντηση όλων των εμπλεκομένων στην Κεντρική Τράπεζα.

 Στη σύσκεψη, που θα πραγματοποιηθεί στα γραφεία της Κεντρικής Τράπεζας, θα συμμετέχουν το Υπουργείο Οικονομικό, η ΚΤ, η Επιτροπή Κεφαλαιαγορά, εκπρόσωποι της Λαϊκής Τράπεζας και της Τράπεζας Κύπρου και εκπρόσωποι του Συνδέσμου Κατόχων Τραπεζικών Αξιογράφων.

 Σημειώνεται ότι από τα αξιόγραφα ύψους €1,4 δις ευρώ που έχουν διατεθεί, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς εκτιμά ότι εκ πρώτης όψεως τα αξιόγραφα που έχουν πωληθεί σε μη θεσμικούς επενδυτές ανέρχονται σε €700 εκατ.

 Ο Σύνδεσμος Κατόχων Αξιογράφων είχε προτείνει την παραχώρηση δανείων στους κατόχους αξιογράφων στο 100% της ονομαστικής τους αξίας και ταυτόχρονη κατάθεση του προϊόντος των δανείων σε 5ετείς καταθέσεις με το τρέχον επιτόκιο και με δικαίωμα απόσυρσης του 20% του κεφαλαίου κάθε χρόνο επιπλέον τους τόκους, λέγοντας ότι η πρόταση αυτή αποτελεί "κόκκινη γραμμή".

 Παράλληλα, οι εποπτικές αρχές, ύστερα από σύσκεψη στην Κεντρική Τράπεζα την Τρίτη 30 Οκτωβρίου, είχαν δηλώσει ότι αναμένουν τις προτάσεις των δύο Τραπεζών για επίλυση του θέματος. Υπενθυμίζεται ότι έρευνα που διεξήγαγε η ΚΤ κατέδειξε ότι οι τράπεζες Κύπρου και Λαϊκή έχουν εμπλακεί σε διαδικασίες και πρακτικές προώθησης της διάθεσης των αξιόγραφων κεφαλαίου, οι οποίες συνίστανται στην παροχή της επενδυτικής συμβουλής, χωρίς να έχουν τηρηθεί οι πρόνοιες του περί Επενδυτικών Υπηρεσιών και Δραστηριοτήτων Νόμου και της Οδηγίας που εξέδωσε η Κεντρική Τράπεζα για την «Επαγγελματική Συμπεριφορά των τραπεζών κατά την Παροχή Επενδυτικών ή Παρεπόμενων Υπηρεσιών και κατά την Άσκηση Επενδυτικών Δραστηριοτήτων».

πηγή

Διοικητής ΚΤ: Μικρότερες και πιο ανταγωνιστικές θα είναι στο μέλλον οι κυπριακές τράπεζες

Μικρότερες και πιο ανταγωνιστικές βλέπει στο μέλλον τις δύο μεγάλες κυπριακές τράπεζες ο Διοικητής της Κεντρικής Τράπεζας, Πανίκος Δημητριάδης, εκτιμώντας παράλληλα ότι οι κυπριακές τράπεζες θα είναι από τους πρώτους πελάτες του Ευρωπαϊκού Μηχανισμού Στήριξης για απευθείας χρηματοδότηση, όταν τεθεί σε ισχύ η Ενιαία Τραπεζική Ένωση το 2014 .

Απαντώντας σε ερωτήσεις στο πλαίσιο ομιλίας του στο Πανεπιστήμιο Λευκωσίας, με θέμα «Ευρώπη: ο δρόμος προς την ανάπτυξη», ο κ. Δημητριάδης επεσήμανε ότι σήμερα οι ισολογισμοί των δύο μεγάλων τραπεζών, Κύπρου και Λαϊκής, είναι διπλάσιοι από το Ακαθάριστο Εγχώριο Προϊόν της χώρας, γεγονός που τους προσδίδει όχι μόνο δεσπόζουσα οικονομική θέση αλλά και πολιτική επιρροή.

"Αυτές οι αναλογίες, μοναδικές στην Ευρωπαϊκή Ένωση, δημιουργούν ένα ζήτημα πολιτικής οικονομίας", είπε ο κ. Δημητριάδης, σύμφωνα με ανακοίνωση του Πανεπιστημίου Λευκωσίας.

Πρόσθεσε ότι "η μείωση του μεγέθους των δύο τραπεζών, η ανακεφαλαιοποίηση και η αναδιάρθρωσή τους θα οδηγήσουν σ’ ένα πιο ανταγωνιστικό τραπεζικό σύστημα". "Με την υπογραφή του Μνημονίου με την τρόικα και την υλοποίησή του θα εξασφαλισθεί ικανοποιητική ρευστότητα για τις τράπεζες, αλλά και θα αποκατασταθεί η εμπιστοσύνη προς το τραπεζικό μας σύστημα, δεδομένα που θα συμβάλουν τόσο στη μείωση των επιτοκίων όσο και στην πιο αποτελεσματική χρηματοδότηση της οικονομίας", ανέφερε.

Ο κ. Δημητριάδης προέβλεψε ότι οι κυπριακές τράπεζες θα είναι από τους πρώτους πελάτες του Ευρωπαϊκού Μηχανισμού Στήριξης για απευθείας χρηματοδότηση, ώστε να ικανοποιήσουν την απαίτηση της τρόικας για αύξηση του δείκτη βασικών ιδίων κεφαλαίων από 8% σε 10%.

Πρόσθεσε ότι "η δυνατότητα απ ευθείας δανεισμού των τραπεζών από τον Ευρωπαϊκό Μηχανισμό Στήριξης αναμένεται να ισχύσει στις αρχές του 2014, όταν θα έχουν ολοκληρωθεί οι διεργασίες για τη σύσταση της Τραπεζικής Ένωσης, σύμφωνα με τις αποφάσεις της τελευταίας συνόδου του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου του περασμένου μήνα".

Στην ομιλία του στο Πανεπιστήμιο Λευκωσίας, ο Διοικητής της Κεντρικής Τράπεζας αναφέρθηκε στην απουσία επαρκούς μηχανισμού αντιμετώπισης της κρίσης από την Ευρωπαϊκή Ένωση, ενώ ως κύριο προαπαιτούμενο για την έξοδο από την κρίση υπέδειξε τη γνήσια ενίσχυση της Οικονομικής και Νομισματικής Ένωσης, που μαζί με την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών της Ευρωζώνης, καθώς και άλλους παράγοντες, όπως η τεχνολογική υποδομή, οι δημόσιες επενδύσεις και οι διαρθρωτικές αλλαγές για αύξηση της παραγωγικότητας, μπορούν να στηρίξουν τη δημιουργία μιας νέας αναπτυξιακής προοπτικής στην Ευρώπη.

πηγή: ΚΥΠΕ